家族信托,中环“围猎”内地富豪的新游戏

时间:2019-05-11 12:34:46       来源:

作者:罗飞

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在香港某中资投行做财富管理业务的谢渺,正意气风发。今年还没过半,他已经带头完成了一笔和信托相关的业务,仅净利润便超过千万元。

这幺一桩大生意的客户,是一位来自于内地的富豪。

2019年年初,融创中国董事长孙宏斌在港交所披露了自己已在美国设离岸家族信托的事宜。自此,人们发现,内地富豪设立离岸家族信托正成为这几年的一种风潮

据不完全统计,仅2018年底至2019年1月,已经有5名中国富豪将近2000亿元资产转入离岸家族信托。除了孙宏斌,还有龙湖集团的吴亚军及其前夫蔡奎、达利食品许世辉、周黑鸭唐建芳等。

稍早之前的雷军,也于小米集团上市期间在诺亚财富旗下设立了信托计划,以ARK Trust Limited为托管人。

在谢渺看来,离岸家族信托现已成为内地富豪们的标配,所有在香港开设私人银行的机构都涉猎了这个服务业务。过去的一年多来,仅谢渺和他的团队接到该类关于设置离岸家族信托的事宜就越来越多,“几乎每个星期都有”,尤其是内地企业赴港上市井喷以后。

香港信托公会石悦玟也感受到了这种热度:“过去三年多,来港开设离岸家族信托的内地客户明显增多了。”就其初步统计,2018年是最旺盛的一年,她所任职的离岸信托公司Zedra在香港的信托客户翻了一倍。

而谢渺们,也成为了中环有名的“富豪捕手”。

从雷军为何要做ARK信托说起

内地富豪对于离岸家族信托的喜好,《传承人格》作者吕元栋应该是最早就有所了解的一批人。

作为一名香港本土老牌家族的后人,吕元栋也曾是家族信托的受益者,他的生活圈子也以富豪居多。在香港从事多年金融工作后,他于2013年北上,赴某沿海211高校为富人们开设“财富与传承”相关课程。

至此,他发现了一个“新”:沿海的内地富豪们对于家族信托需求旺盛。

面对这些井喷的需求,2015年时,国内某大律所以及会计事务所的几个合伙人找到了吕元栋。他们于2016年决定一起合作——专为包括一些A股实际控制人在内的内地富豪设置离岸家族信托提供服务。

吕元栋接触到的客户们,设立家族信托的考虑主要有两类:一些人担忧儿孙辈因任性离婚而导致家族资产被分割,希望通过家族信托将资产转移给指定的受益人;有些富豪则要把家族企业资产、债务与家族的私人财富隔离。

对于内地客户来说,还有一些则是出于税务规划的考虑,即通过设立离岸家族信托,可以减少资产增值或者是继承时可能产生的税赋等。

已经从事家族信托相关业务超过10年的德勤家族办公室合伙人李文杰就表示,这些年来,随着内地第一代成功创业者的孩子长大并获得海外身份,这就意味着他们家族成员的税务安排要复杂得多,“这也是他们更愿意选择离岸家族信托的原因之一”。

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