投资100万元到年底获利12万? 别轻信高回报 警惕这10种“花式理财”

时间:2019-04-27 16:06:01       来源:

打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等幌子,编造各种名目和项目,为非法集资披上各种各样骗人的外衣。

4月25日上午,沈阳市公安局网络安全保卫支队的官微“@沈阳网警巡查执法”发布帖子《这10种“花式理财”务必警惕》,罗列了10种比较常见的“花式理财”,提示市民警惕这些假借迎合国家政策,实为非法集资的。据介绍,目前非法集资从种植养殖、资源开发向投资理财、网络借贷、众筹、期货、股权、虚拟货币转变,迷惑性更强;“金融互助”、消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷。

“花式理财”都有哪些?

警方表示,非法集资花样翻新,防不胜防,市民务必要加强警惕。如遇有以下情形之一的“投资”“理财”项目,务必要当心:

1.以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;5.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;6.以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;7.在街头、商超发放广告的;8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;9.“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

案例:投资100万血本无归

今年年初,外地一起假借黄金理财致多名群众被骗的非法集资案宣判。法院认定该公司两名高管犯集资诈骗罪,10余名经纪人犯非法吸收公众存款罪,终审分别判处有期徒刑并各处罚金。

据了解,某市民听说在该公司参加黄金理财,月月分息,投100万元可一年获利12万元,于是借钱投资,结果血本无归。经审理查明,该公司在不具有金融机构资质的情况下以购买黄金为名公开宣传,虚构将资金投资于矿山、股权等事实,以高利息为诱饵,面向不特定公众公开招揽集资。10多名公司经纪人在吸收公众存款后,大部分资金被外方人员转移。

怎样识别非法集资?

据介绍,一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品,以当下“热门名词”“热点概念”炒作,诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体,打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现。许多非法集资借助互联网平台,还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为,隐蔽性强、风险传染快,不容忽视。此外,非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织,在一些领域和地区更加突出,农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显,让非法集资更难识别。

相关热词搜索:幌子非法集资